打擊洗錢犯罪，對“套代購”說不！

近年來，伴隨著國家對海南自由貿易港的建設，不斷推出優惠政策。2020年6月，國家財政部、海關總署、國家稅務總局聯合發布《關于海南島離島旅客免稅購物政策的公告》，海南離島免稅購物額度從每年每人3萬元提高至10萬元，且不限次數。離島免稅商品品種由38種增至45種。但有些不法分子卻利用國家優惠政策的空子，打著“套代購”的名義招募水客買手，實際上進行著“跑分洗錢”之實。

一、什么是套代購走私？

代購是指用自己的額度幫別人購買離島免稅品。代購分為兩種形式：一種是不以牟利為目的，為親朋好友代為購買，或者自己購買后送給親朋好友，這種情況不違反相關法律法規；另一種是以牟利為目的，利用本人額度，為他人購買免稅品，這樣的行為是違法的。

二、什么是離島免稅政策？

離島免稅政策是指對乘飛機、火車、輪船離島（不包括離境）旅客實行限值、限量、限品種免進口稅購物，在實施離島免稅政策的免稅商店（以下稱離島免稅店）內或經批準的網上銷售窗口付款，在機場、火車站、港口碼頭指定區域提貨離島的稅收優惠政策。2020年7月，海南離島免稅購物額度從每年每人3萬元提高至10萬元。

三、“套代購”走私洗錢風

（一）“套代購”走私活動嚴重擾亂正常市場經濟秩序

不法分子利用免稅品與完稅商品之間的價差，利用他人離島免稅品額度大量購買免稅商品，通過乘坐輪船、火車等交通工具將免稅商品有序帶離出島并銷售給下游代購人員，再由下游代購人員銷售至免稅商品終端需求者，形成了“購運儲銷”完整的供應鏈條，以達到倒賣牟利的目的，此種行為涉嫌走私等違法犯罪, 嚴重擾亂正常的市場經濟秩序。

（二）“套代購”過程中存在非法買賣個人信息的情況，極易誘發洗錢等相關違法犯罪活動風險

不法分子在進行“套代購”的過程中,常以租、借等手段大量收集使用他人身份證件，以批量購買免稅商品，造成個人信息泄露，存在非法買賣個人信息行為，極易誘發洗錢等相關違法犯罪活動風險。

（三）以“套代購”名義招募人員進行“洗錢”活動

不法分子在網絡上以“套代購”名義招募人員進行代購商品賺取差價、手續費等活動，實質是利用招募“套代購”人員的銀行卡或其它金融工具幫助犯罪分子“洗錢”，從而獲取相應報酬，這也是違法犯罪行為。

近期“套代購”新型洗錢方式   

1.犯罪分子通過在微信朋友圈、群聊等方式，聲稱招募“代購”人員，前往?？诟鞔竺舛惿坛谴I免稅商品并支付豐厚傭金，吸引“代購”人員報名。

2.“代購”人員報名后會被犯罪分子要求攜帶本人名下銀行卡，及該銀行綁定的手機卡，并告知所在地點，等待其“同事”駕車接送至指定的免稅城。

3.“同事”駕車接到應招“代購”人員后，會以客戶購買的免稅品數量大、品類多單人不方便購買為由，要求“代購”人員前往持卡銀行，聯系“客戶”將購買免稅品的資金打入“代購”人員銀行卡，由“代購”人員取出現金后分配給“同事”們一起分頭排隊購買。

4.所謂的“客戶資金”（實質為“來歷不明黑錢"）轉入后，由“代購”人員在銀行取現后交給在銀行外等候的“同事”，隨后該“同事”會聲稱其他人已經在免稅城進行排隊，暫時不需要“代購”人員前往購買為由，并支付“代購”人員之前承諾的傭金及其返回車費后離開。

“套代購洗錢”可能涉嫌的犯罪

根據“洗錢”所處不同階段以及上游犯罪的不同，“洗錢”可能會涉嫌不同的罪名，包括但不限于以下幾種：

（1）涉嫌掩飾隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪。根據我國刑法第三百一十二條的規定，明知是犯罪所得及其產生的收益而予以窩藏、轉移、收購、代為銷售或者以其他方法掩飾、隱瞞的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金；情節嚴重的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金。

（2）涉嫌洗錢罪。根據我國刑法第一百九十一條的規定，為掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產生的收益的來源和性質，有下列行為之一的，沒收實施以上犯罪的所得及其產生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金；情節嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處罰金：

（一）提供資金帳戶的；

（二）將財產轉換為現金、金融票據、有價證券的；

（三）通過轉帳或者其他支付結算方式轉移資金的；

（四）跨境轉移資產的；

（五）以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質的。

（3）涉嫌幫助信息網絡犯罪活動罪。根據我國刑法第二百八十七條之二的規定，明知他人利用信息網絡實施犯罪，為其犯罪提供互聯網接入、服務器托管、網絡存儲、通訊傳輸等技術支持，或者提供廣告推廣、支付結算等幫助，情節嚴重的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金。

警方提醒  

“跑分洗錢”通俗來說，就是借自己的銀行卡幫助他人轉賬，每轉一定的金額收取相應的傭金，但“跑分洗錢”的本質其實是通過銀行卡或微信、支付寶賬號，為網絡賭博、電信詐騙等違法犯罪行為提供非法資金轉移的渠道。犯罪分子會通過網絡招募“套代購”人員或專門搭建平臺，通過“跑分洗錢”將贓款分流洗白，最后這些非法資金流向境外，增加公安機關追查資金流向的難度。

廣大市民務必警惕“套代購”“跑分洗錢〞的陷阱。注意保護個人隱私信息，切莫為了蠅頭小利向他人“套代購”商品，從而陷入“洗錢”等違法犯罪活動成為犯罪分子的幫兇。

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