洗錢案例警示——反洗錢知識系列宣傳（二）

花店老板遇到神秘“大客戶”，“大客戶”會讓商戶提供銀行卡號，直接轉賬到銀行卡內，再由商戶取現制作成“鮮花禮金盒”。這筆買賣有貓膩！

神秘客戶

2023年6月16日11時許，古蕩轄區一花店老板接到一筆“訂單”，一年輕小伙兒想訂購一束現金花束，稱“過兩天是父親節，替媽媽來買花，送爸爸一個驚喜，要在愛心花束中放33440元現金，等下會直接轉賬過來，老板你把銀行卡賬號給我”。老板一聽也沒多想便按照小伙兒的要求提供了自己的銀行卡號。

但是小伙兒并沒有馬上轉錢過來而是呆在店里一直在手機里聯系別人，大半個鐘頭以后一筆48000元的款項到賬了。老板一看怎么不是33440元就問小伙兒怎么錢多了，小伙兒說是媽媽額外給的零花錢，麻煩他一起取現出來。此時老板起了疑心，表示要不加個微信確認下，但小伙子吞吞吐吐就是不愿意。

老板覺得有些不對勁，就拉著小伙兒一起去了銀行咨詢。農行古蕩支行的工作人員前期剛剛接到過古蕩派出所關于煙酒行賣煙參與洗錢被凍結的預警，于是立馬察覺出問題，提醒老板可能是洗錢，趕緊聯系了古蕩派出所。

“鮮花”洗錢

民警楊雷立即趕往銀行，經詢問，這個小伙兒道出實情，原來他在快手上找工作時認識了一個網友，對方給他介紹了一個月入過萬的“送花”工作，讓其下載一個名為“緬貝”的APP，一直在這個APP上溝通并引導其全國送花。

在對方的“交通資助”下，小伙兒先從廣東被安排到了武漢辦理銀行卡，后又被安排到了紹興、蕭山等多地尋找目標鮮花店，以類似的話術要求店主準備鮮花禮金盒，讓商戶提供銀行卡號，一旦交易成功他會將鮮花送到指定地點交給下一個陌生人。期間好幾家店主都非常警覺，拒絕了這筆買賣。今天的買賣眼看已經到賬馬上就能送出鮮花，不料又被識破。

了解情況后民警告知老板，如果做完這單生意他的這張銀行卡將會成為“詐騙集團”的“洗錢”工具，銀行卡很有可能被凍結。之后在警方的協助下，立即查詢聯系了這筆48000元轉賬的主人韓先生。果然韓先生是遠在貴州的一名受害人，當古蕩派出所民警撥通其電話時，他正準備再轉賬78000元，一聽民警說剛剛那筆轉賬有問題，立馬醒悟了過來，原來他接到冒充兒子老師的電話，要求其繳納培訓費，48000是第一筆錢，在一番說明后韓先生立即前往當地派出所報案。古蕩派出所民警告知其不用擔心，這筆48000元的資金，后期會通過法定流程退回給他，韓先生不勝感激。而此時花店老板終于看透這場交易背后的真相，心有余悸，表示會積極配合警方完成這筆退款。涉案的年輕小伙兒已被古蕩派出所傳喚接受進一步調查。

警方提示

請廣大商戶們謹慎接收網絡訂單和大額線下訂單，規范收款流程，千萬要警惕上述洗錢套路。突如其來的陌生訂單不是當面轉賬而是要你的銀行卡號和收款二維碼，之后要求換成大額現金的都極有可能是洗錢，務必慎重交易、多方核實，拒絕來歷不明的貨款，盡量通過公對公轉賬。

資料來源：杭州市公安局西湖區分局微信公眾號 平安西湖